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股息Cover(照顧)我每一天:600張存股達人絕活全公開【城邦讀書花園】
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股息Cover(照顧)我每一天:600張存股達人絕活全公開【城邦讀書花園】

股息Cover(照顧)我每一天:600張存股達人絕活全公開
作者:大俠武林

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股息Cover(照顧)我每一天:600張存股達人絕活全公開【城邦讀書花園】

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內容簡介

買的股票不能讓你睡好覺?
那麼一開始就不該買它!
選股邏輯對了,不必讀完財報也有信心存股
抓到股價慣性,不必靠技術指標也能買到好價格
參與市場完整報酬,不必忙進忙出就能讓資產扶搖直上


★高人氣FB粉絲專頁「大俠武林」版主,追蹤人數逾8萬人
★專頁文章授權「商周財富網」、《經濟日報》、《風傳媒》等知名媒體轉載

投資好手大俠武林,靠自己在36歲存到600張兆豐金;2021年,他領到的兆豐金股息將高達92萬元。

每次進場買股票,他都將成交單貼上FB粉絲專頁公開分享,用行動落實他的投資中心思想──「專注本業,閒錢投資;資金控管,分批進場;找到週期;逢低布局」,既簡單,又能穩定獲利!

「專注本業,閒錢投資」:
專注本業,務實的累積本金,投資道路才能走得長久;投資只用「閒錢」,因為錢要夠閒,才能等出獲利。

「資金控管,分批進場」:
萬米長跑,考驗跑者體力控制的技巧;長期投資,考驗投資者資金控管的智慧。不想買在最高點、不想在股災沒錢加碼,就要使出正確的資金控管法。

「找到週期;逢低布局」:
當你夠熟悉一檔股票的重要周期和股價慣性,就能趁機逢低布局,買到每一次微笑曲線!

▋本書重點

*為什麼敢重壓兆豐金?
「疑股不存,存股不疑」,大俠武林要告訴你,選長期投資的股票,要用更宏觀的角度,看它是否具備在市場屹立不搖、能夠度過災難的條件。即使遇到經濟衰退、國銀踩雷、外資賣超……等市場恐慌時,仍敢大膽加碼。

*官股金控每年會有3波明顯上漲時段
觀察過去的股價慣性,包含兆豐金在內的官股金控,每年有一個時段會有很高的機率下跌;每年除息之後,也會有3個上漲的時段。掌握住這個慣性和了解背後的原因,就有機會抓到低檔布局的好機會。

*資金分批進場組合技
總是無法下定決心進場?教你用定期定額、不定期不定額2套進場方法混搭,漲時不錯過,跌時不放過。

*投資兆豐金,要在除息前買還是除息後買?
愈接近除息日,兆豐金股息愈不容易跌,到底要在何時買?教你觀察「累積EPS」決定要從何時開始布局。

*搶在公司宣布前,提前估算官股金控可能配息
當官股金控開完董事會宣布股利時,股價早就上漲了;只要提前在年底前就能從財政部預算書找線索,及早估算可能配發股利,搶先在起漲前進場。

*長期投資兆豐金,殖利率其實不只5%?
兆豐金長期投資人,為什麼能擁有7%以上的殖利率?關鍵就在「成本殖利率」的奧祕!

【1張表掌握官股金控重要投資時程】
每年哪個時期會宣布股利發多少?
每年幾月可以領到股利?
每年全年獲利,最快可以在何時得知?
每月公司會公布什麼重要數據?
大俠武林自用投資時程表無私公開

▋作者自序

說真的,一開始談到一本書約要寫個8萬字時,我當時愣了一下,心想著談長期投資哪需要這樣多字?不過就是在好公司落難時「雪中送炭」,布局完後就以逸待勞,不忙進忙出,等市場恢復後,身為股東的我們自然就輕鬆躺著賺。

投資就這樣給講完了。

但是真的在寫投資金融股的心態以及方法的時候,才發現其實在選股、找到股性週期、資金控管、遇到市場回檔時的心態,這些議題看似很簡單,卻又有無盡的想法想跟讀者分享,不知不覺也寫到了8萬字。

◎選擇對的股票長期投資

很多投資朋友是從FB粉絲專頁「大俠武林」認識我的,也以為大俠只投資一檔兆豐金。趁這次寫書的機會,就來簡單說明一下我的工作和投資狀況。大俠的本業是工程師,畢業之後自己創業開工作室從事教育軟體開發,大約接近30歲的時候,靠著本業收入,已經累積到一筆不小的資金。但是大俠認為,人隨時都要有備用方案,除了本業薪水的累積,也要將存下來這些的現金銀彈拿去投資;透過投資績優好公司的方式,不僅能放大資產市值,還能持續獲得穩定的股息收入。

剛開始大俠是買元大台灣50(0050)和台積電(2330)做價差,每個月大約能賺到10萬~15萬元。不過大俠後來發現,這種買低賣高的方式短期會賺錢,長期來看卻不見得會賺更多;尤其對於這種會長期上漲的股票,往往會又得花更高的錢再買回來。

比方說買在200元,270元賣掉,短期獲利35%已經不錯了,但是原本明明可以持有10張台積電,獲利了結後,它並沒有跌到更低的價位讓我買回來,而是開始上漲。等它漲破300元想再接回來時,同樣的資金卻只能買得起9張;如果還是想擁有10張,就得花更多錢買回來。

大俠發現低買高賣並不是股票唯一的獲利方法,經過不斷的做功課,認識到了長期投資存金融股這個方法,研究過後,選擇了官股金控兆豐金(2886)作為主要投資標的。

◎2020年股災促使存股進度超前

大俠用分批進場的方式逐漸買進兆豐金股票,2019年的時候已經存到了200多張,我對自己的期望是「365張,股利Cover我每一天」,對我來說,存股的意義就是希望每年能穩定領到股利,然後股利能穩穩的 Cover自己每一年每一天。

存股最棒的事情,就是能跟志同道合的投資朋友一起存,不用擔心抬別人轎子,也不用擔心被誰倒貨,人與人之間更是不用互相猜忌,因為我們一起存、一起買,一起變得愈來愈有錢。

2020年3月,發生了新冠肺炎疫情引發的股災,大盤從農曆年後跌了將近30%,兆豐金也跌了19%,從32元以上最低跌到26.2元,所以我開始啟動「不定期不定額」計畫,很快的將兆豐金湊足了500張,領到了大約83萬元現金股利。而除息之後,又趁著還在貼息的時繼續買,2021年大俠參加除息的兆豐金張數將達到600張。

很多人都好奇大俠為什麼敢重壓兆豐金?要怎麼知道該在什麼時間買股票?官股銀行踩雷事件三番兩次發生,難道不擔心股價大跌、獲利縮水、甚至配不出股利嗎?

在這裡要特別強調,不管是FB粉絲專頁或是寫書,大俠想分享的是長期投資的心態與作法,大俠只是藉由兆豐金來談論長期投資,並非單壓、也不是推薦大家只能買此檔股票。大俠認為,專心談一檔,可以清楚傳達當長期投資處於優勢或者是劣勢時,我們長期投資者該如何面對以及處理;只談一檔,也是避免談論多檔股票容易陷入人性的好大喜功,也不會出現哪檔表現好就談哪檔,而某一檔表現不好就避而不談的行為。

大俠一直認為要談就要談得專心,要談就要談得出東西。選定一檔值得長期投資的股票當作範例,「從山頂風光談到谷底蓄勢待發」,陪大家完成一次又一次的微笑曲線。

這本書裡我主要會談以下主題:

1.兆豐金存股
不囉嗦!首先就會分享大俠為什麼會鎖定兆豐金作為存股主力,也會詳細分享如何掌握投資兆豐金的股性週期。

長期投資要能實際感受到成果,就得持續買進、壯大股票部位,參與完整報酬。所以了解這檔股票的股性週期就很重要。

股性指的是股價的慣性,也就是它的股價變動規律。像兆豐金這樣的穩健經營的官股金控,按照過去的經驗,如果沒有發生股災或是其他特殊事件,在每年1月初或4月底都各有一波上漲,觀察重點就在「年度累積EPS是否有超越去年同期」:

1. 如果有,則代表很有可能會在明年1月初開始起漲
2. 如果否,則代表很有可能會在明年4月底才開始起漲

因為每年1月初就會知道金控公司的自結獲利,而4月初則會看到公司的去年度全年合併財報數字;當獲利優於去年同期,通常就會帶動股價的上漲。

以上只是兆豐金股性其中一項特色,大俠會在本書當中詳細說明,兆豐金一年當中大約在什麼時候會發生什麼事,這樣就能知道該在什麼時候取得哪些資訊,從而判斷該做出什麼行動,像這樣掌握股票的股性週期,就能靠自己判斷出適合買股票的價位。

例如兆豐金每年大約是在4月份開董事會公布股利、8月除權息、9月發放股利。接下來就要等到隔年才能領到下一次的股利,但是投資人可以先在每年10月到12月,觀察財政部的預算書(可知道官股金控預定要上繳多少股息),即可大致推測隔年該個股可能發放的現金股利數字;有了推測的數字,就能夠去推估適合買進的股價。

到了隔年1月初想要計算合理股價時,即可再根據公司自結的全年EPS進一步推測股利,再來就坐等4月董事會正式宣布股利數字了。

一不小心就快要把兆豐金的週期精華講完了。相信你看完了這個主題,就會明白大俠為什麼對這檔股票如此有信心、為什麼總是能參與這麼多次兆豐金的股價微笑曲線。

2.資金控管
當我們選好了股票,也掌握了一檔股票的股性週期,再來就要知道如何在週期內使用「資金控管」來分批進場。從投資一開始就要知道資金控管的重要性,通常恐慌來沒錢加碼的人,都是在一開始就沒做好控管所以才沒錢的。

那麼,要分幾批?定期定額買還是大跌再買?大俠主要採用「不定期不定額」以「定期定額」,然後一路買到領股息,領到股息後繼續採用「不定期不定額」買進。

不定期不定額進場計畫適用於連續恐慌時期,定期定額進場計畫適合在多頭格局;大俠兩者都使用,因為再好的公司,唯有搭配適當的資金控管,才能有效的建立部位,長期投資才能輕鬆簡單獲利;還能避免股災沒錢加碼、資金集中在股價相對高點買進導致股價回檔就半途而廢的悲劇。

3.投資心理
「不懂的東西不要碰」這句話應該要在進行交易前就要一直提醒自己,自己買進的原因到底是什麼?是想要賭一把?還是長期投資?確定要長期投資之前有沒有做到長期研究?

長期投資,其實就是長期研究,一檔股票沒研究個3、5年以上,把大大小小的事情新聞法說會股東會看個透徹,看個明白,怎麼敢在股價連續下跌時進場買出微笑曲線呢?

很多人就算選對了股票,一開始也真的有心存股,卻在公司遇到突發利空,或市場全面性的股災導致股價大跌時恐慌殺出,使存股計畫功虧一簣。

大俠將會用過去的經驗告訴你,該怎麼面對這些利空和股災,如何在股災中看穿一切,然後利用「不定期不定額」以及「定期定額」的資金分配技巧,配合「漲看戲,跌買進」的心態做長遠的布局。

大俠寫這本書最主要的目的,就是幫助也想長期投資的讀者,不僅要了解如何掌握股票的股性週期,更要透過適當的資金控管,買出每一道微笑曲線。

我們長期投資人能抱到大獲利的方法,並不是依靠頻繁交易,這本書中也不是在教你如何賺走別人的錢,而是在講長期投資是要去賺公司的獲利,和所有股東共同獲得長期且完整的市場報酬。

投資,只要不去追求極致的報酬,只要追求穩穩的大盤報酬,就不需要常常換招數以及炫技。

專注於一件事情,然後把一招一式練到極致,再來觸類旁通。畢竟只有幾百萬幾千萬的資產在股市,專心研究幾檔基本面良好、以及十大股東靠得住的公司,弄清楚股性,分配好資金在回檔時布局;這樣比起費神費時研究眾多無從掌握籌碼的陌生個股,獲利的機會要高的很多。

也可以說,我們是犧牲大多數看盤研究的時間,來換取一個比較穩定的獲利方程式;既然已經有了穩定的獲利方程式,剩下來要努力的就是「本金大小」。

所以一切又回歸到大俠一直在談的「專注本業」,將本業收入加大,升官加薪,才能讓自己的投資人生,進入正循環當中。

大俠時常提醒專注本業累積本金的重要性,因為只追求穩穩報酬,配上大資金,這樣整體市值才會上升得快。

◎簡單的賺錢方法重複做

其實整本書有一大部分都是在講心態跟格局,而且搞不好同樣的觀念會一直重複看到,也會一直看到大俠「輕輕鬆鬆簡簡單單」的口頭禪;你會發現本書沒有任何的艱深技巧,簡單到讓你覺得不可思議。

投資就是這樣,能讓人賺錢最簡單的方法,就是要不斷的用重複的方式,踏踏實實的把錢賺進口袋。投資如果不能輕輕鬆鬆簡單單,反倒要用一大堆複雜的方法,那肯定會搞死我,而且還不一定能賺大錢。

要知道任何複雜的技術,那是專業操盤手該做的事情,如果不是一天可以盯盤並研究盤面16小時以上的專業投資人,或者是你只想成為每天喝著下午茶的投資者,這本書絕對適合你。

大俠可以大膽的說,這本書沒有要教你什麼了不起的知識,也沒有要做財報教學,沒什麼引經據典,沒什麼偉人傳記,不會拿大量的圖表來充斥版面,也不會用數頁的篇幅教你網路上就可以查到的公式;全書完全都根據實際對帳單來說明大俠投資實戰的心得,以及合理獲利的法則。

而且大俠相信,只要有按照大俠建議的資金控管方式來進場投資以及選股,參加了3年除息並且用股息再次買入;我敢說,至今用大俠的方式來投資兆豐金,沒有任何投資人是虧錢的。

如果您是一個理財新手,正在看到這本書的時候,想要開始投資金融股,那大俠建議你可以在8月除息之後再開始投資,因為這時候正是四大官股除息旺季,而新手因為心態未建立周全,還不那麼懂得除息的正循環,所以大俠才這樣建議。

畢竟許多人都說自己要長期持有10年,但一看到股價回檔馬上又改口了。所以說啊,大俠才會建議你從除息之後開始,一開始先別太瞧得起自己。

心態先慢慢磨,對於長期投資才是件好事。

投資嘛,不過就是
專注本業,閒錢投資
資金控管,分批進場
選好公司,雪中送炭
以逸待勞,躺著數鈔

如果看完這本書還覺得不夠清楚,歡迎上我的FB粉絲專頁來與我互動,上面有完整脈絡、完整對帳單,說明我一步一腳印的存股歷程。


作者介紹

大俠武林
專職投資者,出生於1985年,攻讀北部國立大學資訊工程研究所碩士期間暫時放下學業,與友人合夥創業創辦工作室從事教育軟體開發。30歲即累積千萬元資產,35歲離開職場,活躍於網路社群,推廣長期投資教育。

投資初期使用技術分析派方法賺取價差獲利,持續4年發現資產增加效果不如預期,自此將核心信念轉為「長期持有完整的市場合理報酬」。2017年開始專注執行布局優質股,平時紀律投入資金,並利用中美貿易戰、肺炎疫情所造成的市場恐慌、外資賣超金融股等大型回檔,逢低大量布局增加股數,成功讓資產有效放大。

持股比重最高的股票為官股金控兆豐金,2020年存到500張,實領股息83萬元;2021年除息前累計持有600張兆豐金,實領股息預估92萬元。認為個人投資心法可濃縮為24字箴言:「專注本業,閒錢投資;資金控管,分批進場;找到週期;逢低布局」。

FB粉絲頁:大俠武林
https://www.facebook.com/dashawulin/


基本資料

作者:大俠武林
出版社:Smart智富
出版日期:20210817
ISBN:9789869984799
規格:膠裝/雙色/300頁/15cm×21cm
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童心 2021年9月9日編輯

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⊕小元寶⊕ 2021年8月27日編輯

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