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只買4支股,年賺18%
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只買4支股,年賺18%

投資股票,買什麼?怎麼買? 樂活大叔施昇輝 100%聚焦操作技巧的唯一代表作 ※...

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分級標示普級
出版日期:2017-02-23
作者:施昇輝
出版社:商業周刊
ISBN/ISSN:9789869422659
裝訂:平裝
內容簡介:
投資股票,買什麼?怎麼買?
樂活大叔施昇輝
100%聚焦操作技巧的唯一代表作


※給小資上班族》認真工作,傻傻存錢,穩穩投資!
※給中年理財族》4 支股票,提前享受財務自由的人生。
※給退休族》最簡單的投資方式,擺脫下流老人命運。

「從資本市場賺錢的方法百百種,沒有一個像它這麼簡單易行。唯一的遺憾是這方法不是我發現的,而是本書作者施昇輝。」
──知名財經專欄作家黑傑克專文推薦

2016年大盤指數從8338點漲到9253點,漲幅為10.97%,你的股票投資報酬率有贏過大盤嗎?如果沒有,何必再選股?只要買和大盤高度連動的ETF,就能輕輕鬆鬆賺到相同的報酬率。

施昇輝靠著「元大台灣50」(0050)、「元大高股息基金」(0056),加上2014年始推的「元大台灣50單日正向2倍基金」(00631L)和「元大台灣50單日反向1倍基金」(00632R)這四支ETF,13年來投資報酬率年年18%,從中年失業男子搖身一變樂活大叔。本書分享了施昇輝的樂活投資心法和實務操作。

0050 教戰守則
只有兩招,絕對是市場上最簡單的投資術。我真的就靠這兩招,養活一家七口人。
0056 教戰守則
更簡單,只有一招,最適合小資男女「好好工作,傻傻存錢,存到錢就買 0056。」
正 2 反 1 教戰守則
只有一天的有效期限,千萬不要拿來當長期投資,所以只能看成是「投機」的標的。

0050、0056配股穩定,年年填權、變現容易,投資人唯一要決定的就是進、出場時機,而新增的衍生性商品T50正2、T50反1,增加靈活性,就算行情下跌,也可加注或買進反向商品降低原先虧損,亦即解套的機會永遠存在。

投資理財,你還在每天盯緊大盤,心情跟著起起伏伏嗎?
只要你抓對時機,記住幾個原則和遵守紀律,這4支就可以讓你用最簡單的投資方式,成就美好人生。

◎本書特色
● 不追明牌,不怕套牢,理財暢銷書作者施昇輝的實務心法
擁有15年證券業實務經歷、13年理財操作實績的施昇輝最成熟的心得分享,看他如何掌握買賣區間和時機,再透過累積配息抵銷股價波動,你也可以在台灣穩賺長線投資的錢,享受財務自由的人生。

●近年最夯的ETF、最多人關心的操作技巧完全解答
提供100%聚焦4支股的操作技巧、通過市場驗證的實例加線圖最佳解析,學會本書傳授的0050、0056、T50正2、T50反1賺錢攻略,就可以打敗大盤,從此不必再羨慕軍公教人員享有的退休優惠存款利率18%。
作者簡介:
施昇輝
1960年生於台北,台大商學系工商管理組畢業。曾在雜誌業、百貨業任職,但主要職涯是15年的證券承銷經歷。2003年離開職場,成為專職投資人。2012年底,以首部著作《只買一支股,勝過18%》一舉奪下隔年博客來年度銷售總榜第68名,躋身暢銷作家的行列。本書為他的第八本著作,除最專精的投資理財外,其他作品還包括電影、旅遊和心靈勵志類,為近年既多產又多變,既叫好又叫座的作家。2017年起,他不只寫書,還在「愛播聽書」有聲平台,推出親自錄製的《樂活大叔的10堂理財課》,希望同時滿足讀者和聽眾的雙重需求。

想要更認識作者,歡迎上「樂活分享人生」臉書粉絲專頁:https://www.facebook.com/wherewillispeak/
章節試閱:
【摘錄1】_ Part2為什麼買?──4支股票投資價值
投資股票,可以不花時間和精力
「簡單」的標準就是「幾乎不花任何時間和精力」。
投資股票,本來應該是一件很簡單的事:為什麼要買股票?為了「賺錢」。要怎麼賺錢?就是「低買高賣」。但是,為什麼大家都覺得那麼困難呢?因為大家要花好多時間研究個股,判斷誰會漲,誰不會漲,然後要研判對的時機來買,但卻常常是跌多了,不敢買,漲多了,也不敢買,每天焦慮難安,最後終於出手了,卻總是追高殺低,結果賠的時候多,賺的時候少。
此外,所有的理財專家都把投資理財講解得好複雜,因為如果太簡單,大家都很容易懂的話,如何彰顯他專業的形象?他又如何賺得到錢?
「一分耕耘,一分收穫」用在任何地方,都是再正確不過的道理,唯獨在買賣股票時,並不能完全適用。很多投資人對股票技術面和基本面認真鑽研的程度,遠勝過年輕求學的階段,但是獲利卻常常和付出的精力不成比例,有賺錢還稍堪安慰,沒賺錢豈不是更鬱卒?誰有能耐弄清楚 1500 家上市上櫃公司?若不弄清楚,又如何篩選出你的觀察名單?絕大部分的投資人都做不到,只好拼命看電視、報紙、雜誌,希望找出會漲的股票,但這些資訊其實都是落後指標,一旦見諸媒體,利多常成了主力倒貨的良機,利空又成了主力進貨的最佳時點。既然這麼辛苦都不一定會賺錢,我們又何必那麼努力呢?如果不要選股,是不是就不必花時間研究個股了?也不必判斷要買哪一支個股了?這就是我一直強調的「選市不選股」的投資理念。
 0050 和 0056 的漲跌只和大盤有關,因此完全不用花時間和精力去做個股的基本分析和技術分析,當然就非常簡單了。這時,事情單純到只剩下「何時買?」和「何時賣?」了。這和「判斷」無關,而是看「紀律」。如何掌握買賣時機?各位讀者繼續看下去,就會明瞭了。
我以 2016 年蔡英文總統 520 就職前的大盤走勢為例,來做個說明。
每四年一次的總統 520 就職演說,一直是投資人的夢魘和魔咒。有時是期待新總統對經濟有前瞻樂觀的談話,有時是擔心談話內容激怒對岸領導人,所以總是讓大家「既期待又怕受傷害」。小英總統當時即將上任,演說內容動見觀瞻,動輒得咎,因此大家乾脆退場觀望,指數從當年3月最高點 8840 點下跌到 7999 點,跌幅達到 9.5% ,不只吐光了當年原有的漲幅,甚至已經倒退嚕,都印證投資人當時的保守與恐慌。
如果小英總統演說承認「九二共識」,保證隔天全部股票都漲停板,如果高喊「台灣獨立」,那就非全部躺平、跌停鎖死不可了。沒有人能「判斷」演講後的兩岸情勢,只能「猜測」。有人猜兩岸關係不致有大變化,有人猜兩岸關係會更加嚴峻。大部分人都相信後者,當然就會看壞後市,不只當時不進場,甚至還可能大舉放空。
有些網友還問我:「 520 後,不是該大跌嗎?」這是因為媒體都看衰,但誰說它就「應該」跌呢?
結果呢?指數從 7999 點一路大漲小回地來到最高點 9430 點,漲幅 17.89%,很多人因為判斷錯誤,一路空手不敢追,什麼都沒賺到。我在 520 就職前,大舉進場 0050,不是我判斷情勢正確,而是因為大盤進入相對低檔,技術指標也明確指出來到超賣區,當然就該買了,只要按紀律執行即可,就是這麼簡單,即使賺不到整個波段,但至少也輕鬆賺到一些錢。
只要不選股,只要不判斷總統就職演說對後勢的影響,投資是不是就變得非常簡單?
正 2 和反 1 的操作,方法和 0050、0056 雷同,但因為我一直建議兩者以當沖為宜,所以需要在盤中密切注意買進賣出的訊號,相對就要花很多時間和精力了。我到了 2016 年 3 月才換智慧手機,因為我一直以買賣 0050 和 0056 為主,根本無需時時刻刻盯盤,出門在外也完全沒有上網的需求。
人生有太多的事情要去努力,要去追求,別把寶貴的時間浪費在投資上,用最簡單的方法去做吧!

【摘錄2】_ Part3 0050怎麼買?
真的可以年年18%嗎?
0050 教戰守則
0050只有兩招,一招「抱牢」賺股息,一招「K<20,買;K>80,賣」賺價差。你看完絕大部分的理財書籍或聽完相關的演講之後,應該還是不知道該怎麼辦?何時該進場?何時該出場?這兩招絕對是市場上最簡單的投資術,只看你有沒有遵守紀律去執行罷了。我真的就靠這兩招,年年獲利超過18%,還能養活一家七口人。當然,遇到不同的指數區間,或是進入空頭市場,還是應否參加除息,這個方法都有必要做微調。請不要妄想世上真有萬無一失的投資方法,但就算買進0050萬一不幸被套牢,也完全不必愁眉苦臉,照樣可以樂活度日。
凡是阿諾.史瓦辛格演的電影,片名都有「魔鬼」二字,李奧納多.狄卡皮歐演的電影則一定有「神鬼」二字,而我的理財書,只要冠上「18%」,就是暢銷的保證。大家都很好奇,我真的每年獲利都超過 18%嗎?
我不是投信公司,也不是券商自營部,當然不用製作財務報表,所以我並不清楚確切的報酬率,但我相信一定比這個數字高。我在44歲離開職場時,存款有1000萬元,靠著這些錢來投資,每年至少支付一家七口生活費100萬元,12年總共花了1200萬元,後來又買房一間800萬元,到2015 年最高持有0050共1500 萬元(註),三者合計3500萬元,扣除本金1000萬元,12年合計賺2500萬元,平均每年超過200萬元,所以超過 18%,是千真萬確的事。其中還有一筆我們夫婦在2014 年花了50 萬元去搭郵輪玩地中海的旅費沒算進去喔!
不過,眼尖的讀者會發現,我在前面的篇章提到,2016年時,我用那一招,常常賣太早了,這樣還有18%嗎?我可以斬釘截鐵地回答各位:「有的。」這並不是說我每一波都買在最低點,因為我都是分批買進,因此只能說買在相對低價區。當年 1 月和 5 月的兩次 K<20 的天數都在 10 天左右,所以夠我買很多張,再加上我並不是等到 K<20 才開始進場,因為有時候我在 K<40 就會酌量買一些了。
這不是違反自己的紀律嗎?我想這要分兩方面來說明:第一、若以2016下半年0050的股價多在70元以上來計算,我的資金部位最多可以買到200張,所以當然有本錢在K<40就開始買,這樣就能賺到K<40漲到K>80以上的漲幅,積少成多,也是一筆可觀的獲利。同時,我在2016 年開始增加0056的部位,享受它超過 5%的股息殖利率,都是我能年年超過 18% 的原因。換句話說,0050 真的比較適合資金部位大的投資人。
第二、每位讀者的資金部位有大有小,我當然不可能為每一個人量身打造不同的投資策略。為符合絕大多數讀者的需求,我希望大家要等到K<20才進場,這樣風險相對比較低,不然叫大家K<40就進場,萬一立刻套牢,大家就會懷疑這一招的實用性。後來很多理財書開始在報酬率上做文章,從20%、25%、50%,一直到87%。我的18% 其實不是「報酬率」的概念,而是「人生態度」的概念:「自己沒有資格享有公教人員優惠存款利率18%不要覺得委屈,只要透過簡單安穩的投資,一樣有機會擁有18%。」
因此,我不希望大家真的把18%作為你們的目標。用我這套方法,一年穩穩當當賺到10%左右,是絕對可行的。因為如此簡單,當然就容易複製。一年報酬率10%,好不好?絕大多數的投資人應該可以滿意吧?就算10%應該可行,但我希望大家要把目標再訂低一點。為什麼呢?
我每次演講,都一定會問聽眾一個問題:「請問大家,每年的一月一日,誰會為今年的股票投資報酬率訂下年度目標?」每一次的反應其實都一樣,因為從來沒有一個人這麼做過。然後,我接著問:「那麼,你們的目標是什麼?」大部分的人都是一臉茫然,偶而會有幾個人怯怯地說:「越多越好。」
各位讀者,你們有訂目標嗎?或者你們也認為「就是越多越好嘛!」
「越多越好」當然好,但是各位有沒有想過,其實不就是這四個字害你在股市賠錢嗎?因為你每天都想殺進殺出,以為只要每一次都對,獲利就會越來越多。這種期待就會讓你心存僥倖,這種心態絕對是股市投資最大的致命傷。
如果你訂了目標,反而不會躁進,真的能夠耐心等到低點才進場。只要逢低買進,目標達成的可能性當然會提高很多,這樣就不會冒險追高,增加套牢的風險。
不過,如果你訂的目標是一年要賺200%,甚至更高,那和「越多越好」也沒有兩樣,因為這種目標太不切實際,只有投顧老師才吹噓得出來。
那麼,究竟該訂多少呢?把目標訂低一點,因為容易達成,就不會讓自己冒太多風險。只要買點抓得好,就算賣早了,都還有錢賺。如果訂高一點,風險當然相對高一些。以為只要賣的時機對,還是有錢賺,但抓賣點其實是非常不容易的。
只要打敗一年期定存利率,就可以了嗎?我認為,這樣又太保守了,因為定存利率有些甚至不到1%,根本就趕不上物價上漲的速度了。
為了至少讓今年還可以和去年擁有一樣的消費能力,你應該把報酬率的目標設定在打敗「通貨膨脹率」,而不能只以打敗「定存利率」為滿足。因此,我認為投資報酬率的目標至少要訂在5%以上。
「5 趴,難不難?」所有的聽眾都異口同聲說:「不難!」因為5%的目標不高,你就不必非要找到逆勢股或潛力股不可,只要在大盤低檔區買0050,應該就能輕易達成。既然這樣就能賺5%,又何必擔驚受怕買小型股呢?
以2016 年1月的第一波為例,只要照紀律做,一定輕輕鬆鬆賺到5%。既然年度目標在第一季就完成了,你一定會氣定神閒地等到5月,第二次K<20 時再進場,然後再賺5%。這樣每波都以5% 作目標,離18%就真的不遠了。
註:我在2015年套牢300張,約2000萬元,其中我出了1500萬元,其他則是我太太這12年存下的500萬元。

【摘錄3】_ Part4 0056怎麼買?
不計較價格,才能真正賺到錢
每個投資人一定都希望買股票的價格越低越好,如果我告訴你,有一支股票任何價格都可以買進,你肯定會認為那是一支即將大漲、狂飆的股票。如果我說那支股票是0056,你一定不敢相信,因為它不可能大漲,甚至股性還非常牛皮。我前面提過,0056近幾年股價都在21到25 元之間,每年股息約在1元左右,而買這支股票的主要期望在領股息,並不是在賺價差。如果你買在21元,股息殖利率是 4.76%,買在25元的話,則是4%。我常常問來聽演講的聽眾:「4.76% 和4%有很大的差別嗎?」大家都異口同聲說:「差別不大。」因此,真的沒必要非等到21元以下才買。如果你堅持 21元以上就不買,你可能會錯過當年的股息,不是損失更大嗎?以下是我的兩個朋友在 2016 年的真實案例,我姑且稱其中一位是A小姐,另一位則是B先生。
兩人都在英國脫歐之後,股市回檔時,問我可不可以買 0056?他們都錯過了5月上旬K<20可以買進0050的時機,但後來看到英國脫歐,似乎又給了他們買股票的機會。兩人都考慮買0056,因為當時股價跌破了22元。
A小姐一開始很掙扎,她認為股市還要跌,所以想等0056 股價更低時才要買進。我告訴她,現在股價雖然還在21元以上,但用21元和22元買進的股息殖利率只差0.21個百分點,真的別太計較。她聽進去了,但又不敢買太多,只買了10張,想說再跌再買。
買完之後,股價就一路走高,再也沒有看到22元以下的價格。此外,當年的股息不只1元,而是 1.3元,股息殖利率高達5.9% 以上(1.3÷22=5.9%)。她後來跟我說,好後悔只買了10 張。我說:「不要後悔,反而該慶幸,好在有買。」
B先生認為英國脫歐將造成全球金融的動盪,甚至認同很多專家說將更勝2008年金融海嘯的看法,他堅持要等到20元以下才要買。我告訴他:「你要等,我沒意見,但千萬不要去買個股喔!」結果他不只沒買0056,錯失賺5.9%的機會,還不聽我的話,去買了媒體推薦的生技股,到 2016 底仍套牢,帳上虧了50%。當時買1張生技股,可以買20張0056。生技股價三位數,他不嫌貴,0056才22元不到,他卻不敢買。這其實是非常多投資人的通病,績優股總是斤斤計較,但別人跟他報的名不見經傳的明牌,卻立刻市價買進,毫不猶豫。
0056在2016年最低價出現在1月下旬的20.14元,到了5月上旬又一次看到21元以下,來到20.5元。你若非等到這兩個低價才要買,我覺得就是「吃人夠夠」了。有人還說,要等到2015年8月股災當天的18.76元才要買,但那個價格真是「可遇不可求」啊!
我也聽到很多人說,0050跌到50元以下,一定會去買,但是從2013年到2016年,它就從未跌破 50 元。你若這樣堅持,肯定一毛錢都賺不到,要是因為賺不到0050的錢,就心存僥倖去買投機股,有可能更賺不到錢。
我不敢說,0050不會跌到50元以下,0056不會跌到20元以下,但很可能要等很多年。你若不想錯過賺錢的機會,就不要懊悔當初沒買到低價,而要活在當下。
切記,你不計較0056的價格,才有可能真正賺到它的錢。
目錄:
PART1
What 買什麼?
引言:輕鬆賺錢、套牢不怕 
1.不敗明牌,就算套牢,股息殖利率也優於定存
2.0050不會大起大落,讓你安穩睡好覺
3.0056價格親民,配息穩定,適合保守型投資人
4.喜歡殺進殺出,賺在當下,就買正2和反1
5.0050和0056的唯一缺點
6.巴菲特也推薦ETF,別高估專家,低估自己
7.不求最賺錢,但求最安心,買他國ETF風險大
8.買台股或買美股的前提條件
9.定期定額,買ETF優於買個股
10.你有幾顆蛋?資產配置三樣就夠

PART2 
WHY為什麼買?
引言:4支股票投資價值
1. 2016年,你有打敗大盤嗎?
2. 個股風險就是比大盤大
3. 選市不選股,讓你穩健獲利
4. 投資股票,可以不花時間和精力
5. 不會比大盤跌得多,買了不會睡不著
6. 累積的配息抵銷股價波動,風險甚至比銀行定存低
7. 不會變壁紙,又能領股息
8. 填息才算真正賺到
9. 0050好?還是0056好?
10. 0050、0056投資收益,勝過投資、儲蓄、還本型保單
11. 情願買正2和反1,也不要碰期貨、選擇權、權證
12. 不要再執迷選股不選市了

PART3HOW
0050怎麼買?
0050教戰守則
1. 看K值賺波段
2. 每年大約有三波K<20
3. 要消除恐懼,紀律比判斷重要
4. 為什麼是20/80?
5. 遇到空頭市場,怎麼辦?
6. 不同指數區間,該有不同做法
7. 要分批?還是全押?
8. 真的可以年年18%嗎?
9. 大跌要買,大漲就賣
10. 套牢也能樂活
11. 抱到地老天荒,可以嗎?
12. 要參加除息嗎?

PART4
0056怎麼買?
0056教戰守則
1.買了之後就忘掉它
2.不計較價格,才能真正賺到錢
3.把套牢股都換成0056
4.存到2萬多元,就換一張
5.每個月存6000元
6.有必要買車嗎?
7.存錢+0056+加薪
8.第一桶金要買股?還是買房?
9.要不要參加除息

PART5
正2反1怎麼買?
正2反1教戰守則
1.套牢切忌攤平,也不宜融資買進
2.改看5分K
3.用反1來為0050解套
結語有賺就好,及時享受,知足樂活
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