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睡美人投資法則(睡美人概念股+台灣50+美股ETF知名財經部落客教你如何三管齊下
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睡美人投資法則(睡美人概念股+台灣50+美股ETF知名財經部落客教你如何三管齊下

作者: 張皓傑
出版社: 財經傳訊
出版日期: 2018/10/26

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睡美人投資法則(睡美人概念股+台灣50+美股ETF知名財經部落客教你如何三管齊下
作者: 張皓傑
系列: VIEW
出版社: 財經傳訊
出版日期: 2018/10/26
ISBN: 9789861304076
頁數: 160


內容簡介


睡美人概念股+台灣50+美股ETF三管齊下
睡得好!不擔心!輕鬆享受15%資產增值
軟體工程師,知名財經部落客HC愛筆記,告訴你大睡也可以錢滾錢的祕訣

大家都想讓自己的資產在短期內翻好幾倍,作者也是一樣,不過與一般人不同的是,他以理性的態度看待飆股這件事。人們往往事後發現一支飆股,心想如果我買了就好,但是股市有幾千支股票,你如何在大漲前找到它呢?
再者,如果一支股票很會飆漲,但是它的市場前景變化很大,今年公司大賺錢,明年卻可能因為主要商品不合時宜而虧損連連,投資這樣的股票是有機會大賺,不過也有可能成為最後一隻老鼠而大賠!如此的投資行為賭運氣的成分高,而且多半賭輸的機會高!
於是他寧可在不為人注意,而競爭態勢穩定的必需性生活產業中挑選龍頭企業,並且在股價殖利率高於5%時買進。這樣的股票持有一段時間,在景氣循環的高點,往往會有好幾倍的漲幅。好比「睡美人」,平日在森林中不為人所知,一旦被喚醒,便讓陪伴她的人抱得美人歸。就算是好幾年不漲,每年你還是可以穩穩賺到5%以上的現金股息,即是大賺與小賺之間的差別,而像賭博非在大賺與大賠之間選擇。因為投資求的是「一定賺」,只有賭博才求「可能賺」。
作者認為投資的決策要基於事實,而不是妄想。一個簡單的問題,你要追求多高的投報率?如果巴菲特投資生涯平均的年化報酬率不過才20%左右,甚至有十幾年的時間低於20%,那你(或是任何一個非以投資為專業的人)把長期投資報酬率的目標設在30%,並據此決定資金的運用合理嗎?
另外,多數人沒有能力追踪一家企業的營運情況(除非你是董事會成員),那麼所謂把雞蛋放在一個籃子,並把籃子顧好,這樣的說法對多數人而言並不成立。於是對大多數無法第一手掌握企業營運情況的人而言,利用ETF這樣的工具,把資金分散到上百甚至上千家成的企業,以避免企業營運的風險也是合乎理性的行為。
意思不是叫你不要買股票,作者不是也買了睡美人概念股嗎?重點是要以 ETF 作為資產的核心配置,有了穩定作為基礎,才有機會嘗試突破,即先求穩再求好。以作者為例,只有25%的資金放在個股,75%的資金放在台灣50或是美股ETF上。
最後,理性的投資人不外乎在同樣的風險下求取最大的報酬,於是市場的選擇便十分重要。美國股市長期的平均年化報酬率高達接近10%,在全球數一數二(台灣股市大約落後一到二個百分點),而其法治健全、市場透明度佳,對多數以ETF或是基金為投資工具的投資人而言,其實是不可忽視的市場。
基於理性及穩定獲利的觀點,作者將資金分布在以下3種投資工具中:「睡美人概念股+台灣50+美股ETF+」。在本書中,他說明了相關的觀念、知識及方法,讓你也能長期賺資本利得、短期賺股息。
  本書特色      

◆找到「冷門股」,才能穩穩賺3成
作者是名校畢業的軟體工程師,但是他並不偏愛科技類股,背後的原因很簡單,科技類股的市場變化大,加上被眾人追捧的股票,往往價格高,你用高價買進明年可能主力產品就被取代的公司股票,是明智的行為嗎?
於是他用連續5年配發現金股利、連續3年股東權益報酬率在10%以上、近5年現金殖利率5%以上等條件來選擇不受景氣影響的必需性消費生活產業個股,並在現金殖利率5%以上時買進。
在景氣反轉時,這些「冷門股」有機會在幾年之內就大漲好幾倍,如果不漲,至少每年還能坐領5%的現金股息。

◆教導年輕人全球布局,賺到最高利潤
全球股票市場風水輪流轉,誰都沒辦法預測下一個表現最好的國家是哪一個,就是因為這樣,如果投資只侷限在單一市場,不只風險較高,也沒機會拿到最好的報酬。本書將告訴你如何進入美國股票市場投資,就算年輕人月存兩萬,也可以輕鬆布局全球,賺取最高的利潤。

◆美股ETF+台股睡美人,兼顧現金流與資本增值
長期投資的觀點幾乎可以保證獲利,不過多數人總是希望早點看到好處,因此利用股息每年或是每季(美股以季配息)領取現金,可以堅定一般人對長期投資的信念,讓投資的路不論在心理上或是實際報酬上,都走得更遠。

作者簡介


張皓傑
作者為清華大學資訊工程系、台灣大學數學系碩士畢,現職科技公司資深軟體工程師。2014 年因自身對於投資理財的興趣,始創立HC愛筆記財經部落格,分享美國券商實務、ETF 指數化被動投資、讀書心得等財經知識,部落格瀏覽人次累積超過180萬,Facebook 粉絲專頁按讚人數達 8.4 萬人,目前為「日盛證券」的專欄作家,部落格文章多次受「Smart自學網」、「商周財富網」邀請轉載,也曾接受「今周刊」媒體採訪。

自身投資哲學首在降低投資成本、輔以全球化的股債投資組合,是買進並持有的長期投資人,也期許每位散戶都能成為自己最佳的投資理財顧問。

自身投資哲學首在降低投資成本,以 ETF 建構全球化的股債投資組合為主,並以增加現金流的優質定存股為輔,是買進並持有的長期投資人,也期許每位散戶都能成為自己最佳的投資理財顧問。

「HC愛筆記財經部落格」:
http://hclovenote.blogspot.com

內容目錄


第一章、深入淺出投資觀念
1-1 投資前最重要的事-設定合理的預期報酬率
生存者偏差
合理的預期報酬率
投資是一場人生馬拉松,必須穩定持久
1-2 投資前最重要的事-真實的投資樣貌
踏實投資而非投機取巧
真實的生活投資樣貌
投資需要耐心
1-3 投資前最重要的事-認識風險
認識風險(Risk)
風險與報酬的關係
修正後風險與報酬分布的關係
量化風險的指標-標準差
長期下來股票風險未必較債券高
股票下跌時債券反向上漲
1-4 如何面對股票下跌
事先模擬可能遇到的狀況
當你的投資資金在短期內(5年內)可能會使用到,請不要投入高風險的股票市場
投資資金要分批進場,不要集中買在同一個價格
股市像鐘擺會震盪,有週期性
停損未必一定好
1-5 更精確的投資報酬率算法
一般投資報酬率算法存在的問題
內部投資報酬率(Internal Rate of Return;英文縮寫為IRR)
利用 IRR 做投資決策
1-6 短線交易的利弊
希望買在起漲點,並在下跌以前賣出
過度自信,覺得市場有可預測性
短線交易耗費時間與付出高額成本
1-7 買進並持有的投資威力
買進並持有與擇時進出的比較
買進並持有台灣50的投資報酬率
1-8懶人投資心法-指數化 ETF 投資
什麼是 ETF ?
被動型指數化投資為什麼可行?
如何查詢指數型基金的內扣費用?
ETF 投資可簡單的降低非系統性風險
台股主動型基金vs元大台灣50 ETF (0050)
從主動型基金黑馬排行榜中挑出千里馬?
台股指數型基金的選擇
1-9 關於槓桿型及反向型ETF不說你不會知道的事情
高費用會吞噬你的投資獲利
槓桿及反向型ETF只保證其單日的特性並非長期
想清楚我們要的是投機還是投資
宜短期操作,不適合長期持有
1-10投資黃金ETF的大小事
認識黃金ETF
黃金並無實質生產力
投資黃金不如投入股票

第二章、台灣股市投資
2-1 只買有護城河的絕佳公司
避開景氣循環股
科技類股變化迅速,缺乏穩定性
容易誤判的護城河
真正的護城河優勢
2-2 挑選穩定持久的睡美人優質定存股
睡美人優質定存股
本益比不是萬靈丹
獲利能力的指標-穩定的營業利益率
董監持股比例要高,與管理階層站在同一陣營
瞭解殖利率高低,可評估定存股投資每年可獲得的股利
留意高殖利率下的陷阱
注重填息成功率,以增加勝率
股利成長率是推升股價的重要關鍵
新稅改方案可抵減稅額-領配息有機會再退稅
合理的買進價位與時機
年年檢視定存股

第三章、美國股市投資
3-1 投資美國股市的二三事
複委託與美國券商比較
美股ETF vs台股ETF
美股的稅務問題
投資美股常見問題
3-2 美國券商開戶實戰教學-以第一證券Firstrade為例
5分鐘輕鬆完成美國券商開戶
如何匯款到美國券商進行投資
如何將美國券商的資金匯回台灣
3-3 美股大盤的標竿ETF-VTI
台股之於0050有如美股之於VTI
投資美國的海外基金vs VTI
3-4 股債資產配置的效益
3-5 全球化股債資產配置
iShares核心積極配置ETF(美股代號:AOA)
3-6 ETF進階投資戰略-股利貴族(Dividend Aristocrats)
股利應重質不重量
美股市場中股利貴族ETF比較
3-7 ETF進階投資戰略-企業分拆(Spin-Off)
企業分拆(Spin-Off)
企業分拆策略ETF長期表現勝大盤
3-8 ETF進階投資戰略-Smart Beta智慧選股
Smart Beta智能因子選股策略
動能因子(Momentum)高效能表現
各個投資因子每年表現輪動的現象
3-9 ETF進階投資戰略-墮落天使高收益債券(Fallen Angel High Yield Bond)
策略化的高收益債 87
墮落天使高收益債表現較一般高收益債更好
3-10 美股資產配置回測實戰教學
3-11 ETFdb.com搜尋美股ETF的好工具

第四章、自行建構全球化投資組合
4-1 緊急預備金與保險規劃
4-2 全球化資產配置

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